Ucz się inwestować na nasz koszt

ETF to największa innowacja ostatnich lat w świecie Inwestycji. Teraz rejestrując konto dostajesz od nas w prezencie ETF o wartości do 500 zł! A potem decydujesz, co z nim dalej zrobisz.

Zacznij inwestować i odbierz ETF o wartości do 500 zł w prezencie.

W co inwestować podczas wojny?

Bez wątpienia jesteśmy świadkami historycznego momentu, w którym może zmienić się obecny porządek świata, podobnie jak to miało miejsce podczas II wojny światowej. 24 -tego lutego nastąpiło coś co zaskoczyło większość analityków, specjalistów czy zwykłych obserwatorów. Rosja najechała zbrojnie naszego wschodniego sąsiada – Ukrainę. Zaskoczeniem przede wszystkim jest skala tego konfliktu, obecnie na dużej części terenów ukraińskich trwają walki. 

W co inwestować podczas wojny?

Atak Rosjan na Ukrainę może spowodować gospodarcze domino, które odczują nie tylko te dwa kraje, ale również państwa nie uczestniczące bezpośrednio w konflikcie. Obecnie bardzo ciężko jest ocenić wszystkie negatywne długoterminowe skutki wojny, natomiast odpowiedź inwestorów giełdowych była dość jednoznaczna, gdzie niemal wszystkie giełdy spotkały się z mocnymi spadkami kursów głównych indeksów światowych. Jednakże każdy kryzys to zarówno zagrożenie jak i duża szansa. Dlatego nawet biorąc pod uwagę obecne informacje możemy spróbować szukać okazji inwestycyjnych w obecnym środowisku.

Spis treści

Duże wzrosty na giełdach towarowych.

Okres wojny to oczywiście okres, gdzie na rynkach finansowych towarzyszy zwiększona awersja na ryzyko, co za tym idzie może to premiować określone klasy aktywów. Inwestorzy w czasach zwiększonej niepewności na rynku, chętniej sięgają po instrumenty uważane za bezpieczne. Oczywistymi propozycjami inwestycji są złoto i srebro. Towary te od początku konfliktu znacząco zyskały na wartości. Przez pierwsze 10 dni walk cena jednej uncji złota zanotowała wzrost o około 3% w porównaniu do cen przed wojną, natomiast cena srebra wzrosła o około 5%.

Starcie Rosji i Ukrainy ma również duży wpływ na ceny surowców energetycznych. Rosja jest nie tylko dominującym dostawcą gazu do Europy, ale także jednym z największych światowych producentów ropy naftowej i kluczowym dostawcą metali przemysłowych, takich jak nikiel, aluminium i pallad. Na krótką metę ekonomicznym zwycięzcą mogą okazać się kraje i spółki eksportujące ropę naftową, gaz ziemny oraz inne surowce energetyczne (np. węgiel czy uran), ponieważ trwający konflikt na Ukrainie prawdopodobnie wpłynie na dalsze ich podwyżki.

Sytuacja na Ukrainie najgorzej wpływa jednak na surowce rolne, które są masowo importowane ze wschodu. Zarówno Rosja, jak i Ukraina są głównymi eksporterami pszenicy, podczas gdy Rosja i Białoruś są dużymi dostawcami potażu, który stanowi wkład w nawozy. Wojna spowoduje przerwanie łańcuchów dostaw i wywindowanie cen. Ceny parzenicy od początku wojny zrosły o około 38%. Duże wzrosty odnotowała również kukurydza, gdzie od 24 lutego cena wzrosła o około 12,7%. Nie najlepiej wygląda też perspektywa blokady Rosji, która kontroluje dużą część rezerw miedzi oraz jest głównym producentem niklu i platyny. W tych surowcach również możemy spodziewać się wzrostów cen.

A może inwestycja w spółki?

Z pewnością na wojnach wzbogacają się również poszczególne sektory gospodarcze, jak choćby przemysł zbrojeniowy, tak więc oczywistym jest doważanie się w takich czasach w akcje spółek zbrojeniowych lub powiązanych z tą branżą. Inwestować w tę branże można bezpośrednio inwestując w akcje poszczególnych firm jak choćby Lockheed Martin lub przez nabycie instrumentów typu ETF inwestujących branże zbrojeniową.

Innymi sektorami gospodarczymi, które mogą wzbogacać się na przedłużającym się konflikcie są sektory medyczny oraz farmaceutyczny – powinny zyskiwać zwłaszcza te spółki, które odpowiadają ze produkcje środków opatrunkowych oraz leków stosowanych dla poszkodowanych podczas walk. Im dłużej wojna będzie trwać tym więcej tego typu artykułów będzie potrzebnych, już teraz można zauważyć deficyty niektórych środków nawet w polskich aptekach

Co z walutami?

Rozpętana przez Rosję wojna sieje spustoszenie nie tylko w Ukraińskich miastach i wioskach. Rykoszetem obrywa również rynek walutowy. Niestety, efektem ubocznym agresji Władimira Putina jest mocne osłabienie walut naszego regionu, w tym polskiego złotego. Przez pierwsze 10 dni konfliktu ma Ukrainie, cena euro w stosunku do złotówki wzrosła o prawie 7%. Jeszcze większe spadki wartości złotówki odnotowano w stosunku do amerykańskiego dolara, waluta ta umocniła się w tym czasie o około 10%. Ciekawym pomysłem może się okazać bezpośrednie nabywanie silnych walut jak dolar, frank szwajcarski czy  jen. Waluty te zwykle umacniają się w cyklach, gdy jest zwiększone ryzyko na rynku, stąd wydaje się, że w takich czasach ‘silne’ waluty powinny pozostawać silne.

Jak wygląda przyszłość?

W obecnej sytuacji powinniśmy podejmować decyzję bardzo ostrożnie, gdyż na rynku finansowym zachodzą duże oraz dynamiczne zmiany. W najbliższym czasie dużo będzie zależeć od tego, jak rozwinie się konflikt oraz długo będzie on trwać. Im dłuższa wojna, tym większe będą konsekwencje dla globalnej gospodarki. Warto w tym miejscu wskazać, że polityka utrzymywania niskich stóp procentowych oraz inne aktywne działania banków centralnych w wielu krajach ograniczają obecne możliwości pobudzania gospodarki oraz przełożyły się na wyjątkowo wysokie ceny aktywów na rynkach. Te wzrosty towarów na światowych rynkach będą przekładały się na dalszy wzrost inflacji i będą odczuwalne dla zwykłych ludzi robiących zakupy w sklepach, czy tankujących paliwo na stacjach benzynowych. Dlatego ważne jest to, aby w odpowiednio sposób zabezpieczyć swoje oszczędności.  

Grzegorz Wojtalik

Grzegorz Wojtalik

Makler Papierów Wartościowych (licencja numer 3364), związany z rynkiem kapitałowym od 2018 roku. W WealthSeed od 2020 r. W 2017 r. uzyskał tytuł magistra na kierunkach ,,Rynek Finansowy' oraz ,,Finanse i Rachunkowość". Zainteresowania: ekonomia, analiza fundamentalna, finanse behawioralne.
Ucz się inwestowania z nami!

Zdobądź dostęp do bezpłatnej wiedzy i poznaj sposoby na zbudowanie strategii inwestycyjnej od podstaw.

 Pobierz za darmo e-booka „Inwestowanie dla początkujących”.

Przyszłość Twojego majątku zaczyna się teraz

Pobierz aplikację WealthSeed. Dostępna na iOS oraz Android.

Pobierz aplikację WealthSeed

Podaj adres e-mail, na który otrzymasz Przewodnik “Inwestowanie dla początkujących” oraz regularnie dużo ciekawych materiałów dotyczących inwestowania.

Co 1-2 tygodnie nowe, przystępne treści, które poszerzą Twoje horyzonty inwestycyjne. Całkowicie za darmo!

group_7864
Brak zgody uniemożliwi nam wysłanie wiadomości e-mail.
Informujemy, iż Państwa dane osobowe są przetwarzane przez administratora : Fair Place Finance S.A. z siedzibą w Łodzi (93-569), przy ul. Inżynierskiej 1/3. Przetwarzamy Państwa dane w celu: realizacji wysyłki zamówienia na przesłanie Przewodnika „Inwestowanie dla początkujących” oraz w celu przesyłania informacji marketingowych za pomocą środków komunikacji elektronicznej. W związku z przetwarzaniem Państwa danych, posiadacie prawa do : dostępu, sprostowania, usunięcia, przenoszenia danych, ograniczenia przetwarzania i prawo do cofnięcia zgody. Z pełną treścią informacji dotyczących przetwarzania Państwa danych osobowych, w tym o przysługujących prawach i ich zakresie możecie się Państwo zapoznać pod adresem: https://www.wealthseed.eu/inwestowanie-dla-poczatkujacych-rodo/

Przez inwestycję w nieruchomości należy rozumieć inwestycje w instrumenty finansowe dostępne w obrocie giełdowym m.in. tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF, akcje spółek zagranicznych określanych jako REIT (z ang. Real Estate Investment Trust) czy też akcje innych spółek z branży nieruchomości
W dniu 28.02.2022 została przeprowadzona analiza tabeli kursów trzynastu największych banków komercyjnych w Polsce, w tym m.in. PKO BP, mBank, Citi Handlowy. W wyniku analizy ustaliliśmy, że średni spread pomiędzy kursem kupna i sprzedaży oferowany przez banki wyniósł 6.94%, a w WealthSeed 1,2%.

Inwestuj w 550+ ETF-ów za darmo odnosi się do całkowitego kosztu realizacji zlecenia o wartości powyżej 750 EUR dla klienta po uwzględnieniu 1) premii wypłacanych klientowi przez partnerów WealthSeed oraz 2) opłat należnych WealthSeed. Opłata za przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych pobierana od wartości papierów wartościowych klienta, nie ma zastosowania przy wartości aktywów do 100 000 EUR na koniec kwartału.

Treasury Inflation-Protected Security (TIPS)

to jeden z rodzaju obligacji emitowanych przez rząd Stanów Zjednoczonych.

Tego rodzaju obligacje mogą być emitowane z różnymi terminami wygaśnięcia a ich cena nominalna jest indeksowana poziomem inflacji, tym samym TIPSy zabezpieczają przed spadkiem realnej wartości pieniądza.

Poprzez automatyczne podnoszenie ich ceny nominalnej o poziom wzrostu inflacji mamy pewność, że otrzymamy nie mniej niż zainwestowaną kwotę powiększoną o wzrost inflacji w okresie naszej inwestycji.

Real Estate Investment Trust (REIT)

to spółki lub fundusze, których modelem biznesowym jest wynajem nieruchomości . REIT-y mogą być publicznie notowane na giełdzie. Inwestując w REIT,  jak inwestor posiadamy pośrednio udziały w nieruchomościach będących własnością spółki.

Obligacje high-yield

(o wysokiej rentowności, zwane również obligacjami śmieciowymi)

to obligacje, które przynoszą wyższe oprocentowanie, ponieważ mają niższe ratingi kredytowe niż obligacje o ratingu inwestycyjnym. Obligacje tego typu są bardziej podatne na niewypłacalność, więc muszą płacić wyższą stopę zwrotu niż obligacje o ratingu inwestycyjnym, aby zrekompensować inwestorom potencjalne ryzyko.

Inwestuj w światowe akcje**
za darmo odnosi się do całkowitego kosztu realizacji zlecenia o wartości powyżej 750 EUR dla klienta po uwzględnieniu 1) premii wypłacanych klientowi przez partnerów WealthSeed oraz 2) opłat należnych WealthSeed.
Opłata za przechowywanie zagranicznych papierów wartościowych pobierana od wartości papierów wartościowych klienta, nie ma zastosowania przy wartości aktywów do 100 000 EUR na koniec kwartału.